블록체인 암호화폐 자금세탁방지가 중요한 이유?

블록체인 암호화폐 자금세탁방지가 중요한 이유?

 

 

 블록체인 암호화폐 자금세탁방지가 중요한 이유?

 

금융기관에 암호화폐 자금세탁방지 준수가 왜 그렇게 중요할까?

간단히 말하자면 그게 법이기 때문이다.

 

은행과 금융 기관은 불법 금융 활동에 대한 위험 관리뿐만 아니라

자금 세탁, 자금 조달 및 탈세와 싸우기 위한 법률 및 규제 지침을 준수해야 한다.

모든 합법적인 은행은 그들의 장단기 사업 계획 및 전략에

규제 준수와 위험 관리를 필수 사항으로 포함시키기 때문에,

암호화폐 또한 암호화 컴플라이언스를 포함시킬 필요가 있다.

 

 

 

금융 기관은 고객의 암호화폐 활동을 어떻게 이해할 수 있는가?

 

정보는 조직이 암호화에 대한 간접적인 노출에 대한 위험을 완화하는 데 도움이 되는 힘이다.

전통적인 재무상태에서 돈세탁을 예방하는 데 있어,

은행들은 이러한 거래를 촉진하는 데 수반되는 잠재적 위험을 관리할 수 있도록 하기 위해 일정량의 정보를 필요로 한다.

암호화폐도 마찬가지다.

은행은 암호화에 직접 노출되는 경우 문제에 직면할 수 있지만,

고객 중 한 명이 디지털 자산을 사용하여 거래하는 경우에도 간접적으로 노출될 수 있다.

AML 리스크를 관리하는 데 있어 확인해야하는 것들이 있다. 

1. 고객을 알아라

2. 거래 방법을 알아라

3. 고객 행동을 알아라

4. 파트너를 알아라

은행이 일반,일상적으로 처리할 수 있는 거래량을 감안할 때

의심스러운 활동이 망을 통해 떨어질 가능성을 줄이기 위해서는 모니터링 프로세스가 완전히 자동화되도록 하는 것이 필수적이다.

 

 

 

금융기관이 암호화폐와 관련된 리스크를 제한하기 위해 필요한 프로세스는?

 

유연하고 효율적인 사례 관리 및 감사 솔루션이 필요하다.

은행과 금융 기관은 거래와  그의 연결을 실시간으로 추적할 수 있는 능력과 리스크 수준을 단숨에 평가할 수 있는 능력이 필요하다.

관련된 거래의 양과 속도를 고려할 때,

잠재적으로 불법적인 활동에 대한 자동 업데이트를 제공하고,

추가 조사를 위한 데이터를 제공하는 경보 시스템을 가질 필요가 있다.

 

 

 

암호화 위험 노출을 제한하는 데 사용할 수 있는 실제 솔루션은 무엇일까?

 

FATF(국제자금세탁방지기구)의 권고사항을 따라야 하는 것이 좋다.

 

최근 블록체인 금융 시장에서 급성장하고 있는 탈중앙금융(De-Fi)와 대체불가능한토큰(NFT)를 국제 자금세탁방지(AML) 규제에 포함할 것이라는 관측도 나왔다.

 

디파이에서 통용되는 가상자산이 전세계적으로 개념이 통일되어가고 있는데다가, 

각 나라별로 가상자산규정이 마련되면서 디파이 시장이 급속히 성장할 수 있다.

 

가상자산의 정의와 회계기준의 정립은 디파이 성장의 서막이다.

 

 

디파이 시장규모가 더욱 확대될 것으로 전망되는 가운데,이에 대응되는 스마트계약, 감독 강화나 규제가 적용 가능한 방안 마련이 필요할 것 같다.